自 2009 年比特币诞生以来，其他加密货币开始陆续出现，这在加密领域引发了无数机会。我们现在有很多不同的方法来使用这项技术，并且不费吹灰之力就可以赚取额外的利润。
对许多人来说，为长期市场成熟而购买和持有你的加密货币是赚取和击败市场的最有效策略。但是您知道您可以通过利用您持有的代币赚取额外收入吗？
您很幸运，因为我们将向您介绍使用加密货币赚取被动收入的最常见方法之一。那是通过单产农业。
但什么是增产农业？
很高兴你问！收益耕种是指利用去中心化交易所从流动性中借出或借入资金并从中赚取利息作为奖励的过程。并且有多种方式和方法可以做到这一点。
从 Yield Farming 中赚钱的 4 种方法
Yield farmers 可以采用更复杂的策略和方法来使用他们的加密货币获得更多奖励。我们将一一详述。
1. 作为流动性提供者
您可以通过向去中心化交易所 (DEX) 提供代币来帮助平台促进交易和交易，从而成为流动性提供者。您赚取的利息或利润来自在您支持的加密货币交易所进行交易的交易员和投资者。
投资者或交易员整天都在进行交易，并且费用与每笔交易相关联。通过成为流动性提供者，您可以从这些费用中分得一部分作为您投入交易所的代币的“利息”。
设想一个像 1inch 这样的去中心化交易所，然后你为他们提供资金来支持他们的平台。假设您的资金占总流动资金池的 1%。这将使您有权获得他们赚取的总利息的 1%。
2.借贷
收益农业的另一种方式是借贷和杠杆贷款。我们将介绍这三个功能，并解释如何以三种不同的方式产生收入。
- 借贷： DEX 平台为将加密货币借给平台的人提供奖励。你甚至可以查看平台的贷款利率，看看他们奖励贷款人多少回报。
- 借贷：这是一种收益农业形式，您可以在不提取资金的情况下使用您投入流动资金池的资金。它是如何工作的？想象一下，您已将价值 20,000 美元的加密货币放入流动性池中。您可以通过将您的加密货币留在其中作为抵押品，从同一个流动资金池中借钱。
注意，从流动性池借款时，应进行超额抵押。这意味着您要借入的金额应少于您投入的金额。这让他们确信您不会带着借来的资金逃跑。
因此，由于您在流动性池中拥有价值 20,000 美元的加密资金，您可以借入 15,000 美元并随心所欲地使用它。这是一个巧妙的技巧，让您可以使用您的投资而无需实际将其取出，而只是让它留在流动资金池中并增值。但请注意，您必须为借入的资金支付利息。
- 杠杆贷款：在这里，您可以通过利用您目前在流动资金池中的资金来充分发挥您的投资潜力。
让我们以前面的例子为例，您目前在流动资金池中有 20,000 美元赚取利息。由于您从同一个资金池或集合中借了15,000 美元，您可以将它与您的 20,000 美元一起投资回同一个资金池，然后再次从您最近投入的 15,000 美元中借入10,000 美元，然后将其投资回同一个流动性资金池。
尽管您的初始资本仅为 20,000 美元，但您从45,000 美元的总资金中赚取利息。这不是很棒吗？但请注意，这样做是有风险的。如果加密货币价格暴跌，平台可能会出售或清算您的资金以弥补贷方的资金。
3.质押
质押意味着购买加密货币并将其锁定在使用权益证明 (PoS) 的区块链中一段时间。作为回报，您将获得更多加密货币作为奖励。
4.持有有再分配费的硬币
一个很好的例子是SafeMoon，交易费为 10%，其中2% 被销毁，3% 添加到其流动性中，1% 添加到 SafeMoon 生态系统增长基金中。
剩余的4% 平均分配给其持有人。这里的想法是在价格因供应减少而不断上涨时持有其代币。因此，只要持有它，您就可以获得额外的 SafeMoon 代币。
最好的流动性农业去中心化交易所
有几十个去中心化交易所，但只有少数几个是盈利和可靠的。在投入资金之前，始终必须进行彻底的研究。但今天，我们为您提供了保障，因为以下是您今天可以使用的最佳 DEX！
1英尺
1inch 被称为“领先的 DEX 聚合器”。它运行在以太坊区块链、币安智能链和 Polygon 网络上。1inch 也是一个非托管交易所，这意味着它本身不是充当交易所，而是在其他 DEX 之间拆分订单以找到最适合您的汇率。您还需要第三方钱包才能使用其服务。
最好的部分是什么？它没有任何提款或存款费用。它还适用于各种钱包，如Metamask、WalletConnect、Fortmatic等。1ich 还与大约400 种加密货币兼容。这就是为什么 1inch 是最受推荐的 DEX 之一。您可以通过 1inch 的 DEX 赚取农场收益来利用您的资金。
UniSwap
UniSwap 也是一个去中心化的交易所，有一个流动资金池，你可以在其中通过流动性农业赚取利润。Uniswap 最大的特点是无需使用单独的交易所即可交换任何以太坊代币的功能，这很方便，尤其是在交易时。
Uniswap对所有掉期交易收取0.3% 的费用，并且这笔费用不会返还给 Uniswap。相反，它被分配给流动性提供者作为支持其资金池的激励。尽管在以太坊区块链上进行交易时需要单独支付 gas 费用。
平均
Aave 还是借款人、贷方和流动性提供者的非托管交易所。它的流动性协议允许您通过借贷和提供流动性赚取利息，并从其流动性中借入以利用它。
它的借贷协议也是开源的，这意味着您和其他开发人员可以进行自定义。就像其他 DEX 平台一样，Aave 允许抵押品互换以获得最大利润。
Aave 还提供小额或有限金额的快速贷款，不需要任何抵押品，但需要支付费用。闪电贷是 DeFi 独有的革命性新功能。不过值得一提的是，黑客过去曾利用过它。
煎饼交换
PancakeSwap 是一个自动做市商（AMM），就像 Uniswap 一样。事实上，Pancakeswap 于 2020 年 9 月推出，最初是币安智能链上 Uniswap 的副本。
然而从那时起，PancakeSwap 开发了自己的平台，并在 DeFi 领域崭露头角。他们现在提供服务，以低廉的费用和更高的速度进行更多的日常交易。
PancakseSwap 还以其安全性而自豪，因为它从未被黑客入侵过。唯一涉及的风险是，如果您粗心地投资于一个不合法的项目。另一个风险是无常损失，这是一个复杂的话题，需要深入解释，所以我们稍后再讨论。
币安
Binance 是适合高级交易者的最大和最知名的加密货币交易所之一。它还以低廉的费用和多种选择和功能而闻名。
但这可能会让人不知所措，尤其是如果您是初学者。Binance 也有多种加密货币可供选择。其平台目前支持超过 365 种加密货币和法定货币，如美元、澳元、欧元等。
我之前写过关于Binance 替代方案的文章，如果 Binance 在您所在的地区不可用，您可以查看这些替代方案。许多这些替代方案也提供单产农业。
如何成为1inch协议的流动性提供者
如上所述，1inch 是您可以挖矿的最佳流动性协议之一。以下是成为其流动性提供者之一的以下步骤。
- 访问 1 英寸池选项卡。
- 点击屏幕右上角的“连接钱包”。如果您不熟悉钱包，请阅读如何使用 MetaMask或查看一些MetaMask 替代品。
- 选择一个你喜欢的代币对，然后点击右侧的“ + ”符号提供流动性。
- 您可以通过在“ enter LP tokens to mint ”字段中更改 LP 代币的数量来调整您要提供的每个代币的数量。
- 您需要解锁池中的两种资产。所以点击“解锁”，然后在你的钱包上确认交易。
- 点击“提供流动性”，然后在您的钱包中确认交易。
- 单击“ farming ”选项卡，查找您提供流动性的货币对，然后单击“存款”。
- 单击“余额”以输入 LP 代币的最大数量。
- 在该字段的右上角，单击“解锁令牌”，然后选择两个解锁选项之一。
- 确认钱包中的交易。点击“存款”并在您的钱包上再次确认。
接下来，您需要通过质押这些 LP 代币来参与耕作以获得额外利润。
就这么简单！你已经完成了为其池提供流动性的过程，现在你的钱包中有该池的 LP 代币，代表你的流动性份额。
Yield Farming 计算的工作原理
单产农业的回报是通过APR（年百分比率）和APY（年收益率）计算的。
APR 是您每年支付的利息金额，忽略复利影响。另一方面，APY 是您在计算复利时获得的实际回报百分比。
请注意，由于市场的波动及其不断变化的激励措施，这两个衡量指标是估计值，永远不会 100% 准确。
寻找收益高的代币
寻找收益高的代币可能很棘手而且非常危险。因此，强烈建议您坚持使用具有坚实基础的成熟主流币。一些硬币提供高回报以吸引许多投资者，从而导致他们的成长和成功。
但正如您所知，加密货币极易波动，选择新的或未知的硬币可能会导致利润损失。因此，深入研究未知领域时，批判性和彻底的研究至关重要。
Yield Farming 的风险是什么？
尽管这一切听起来很诱人，但众所周知，流动资金池是黑客的游乐场。所以在耕种的时候总是有迫在眉睫的危险。在耕种流动性池时，您需要注意一些缺点：
1.无常损失
当您在资金池中提供的流动性价值下降时，就会发生无常损失。到您提款时，您的金额将少于初始存款。但这可以通过您的利率来减轻甚至抵消。
假设您由于某些崩溃而损失了15% 的无常损失，但能够获得 35% 的 APR。这意味着尽管经济衰退，您仍然设法获利。
2. 随着资金池的流行，利率下降
当一个流动性池表现良好时，它会引起其他投资者的注意，形成一个拥挤的池子，大量投资者瓜分利润。请记住，利润来自进行交易和交易的人的费用。所以它不是每个人都可以耕种的无限资源。
3. 诈骗流动资金池
您投资的流动资金池可能会变成一个骗局。一些流动资金池被设计成具有非常高的收益率，以吸引其他投资者将资金投入其中。
然后开发商可以拿走你投入的所有资金，让每个人一无所有。此方案也称为rug pull。但是，如果您坚持使用可信赖且完善的流动资金池，这应该是您最不关心的问题。
结束
假设你坚持到了最后，恭喜！您现在对单产农业以及如何从中获利有了更好的了解。请注意，本文仅用于教育和娱乐目的。因此，这不应被视为财务建议，您应该始终尽职调查。