我正在写一个关于地球上虚构城邦的故事。这个城邦与现代新加坡非常相似。埃博尼亚的一个独特之处在于它是一个 100% 无现金社会。所有汇款和交易都必须通过信用卡/借记卡、加密货币转账、数字支付(Zelle 或 Venmo)、礼品卡或纸质支票进行。与现金不同,这些方法都不是完全匿名的。使用这些方法的交易可以通过可审计的金融机构进行跟踪。由于所有交易都会被记录下来,因此购买违禁品或从卡特尔组织获得非法资金都会留下证据。洗钱要困难得多。在埃博尼亚,乞讨和抢劫的利润也低得多,因为你需要一个账户、卡或设备来收发钱,被盗的信用卡可以被追踪和停用。
埃博尼亚会因为无现金社会而免受有组织犯罪的困扰吗?还是黑手党或暴徒会找到另一种秘密行动的方式?
\endgroup
8
11 个回答
11
是的
世界上最古老的职业是什么?
提供性贿赂来换取资源。
啊 – 但是我听到你问:我所在地区的所有当地妓女都按小时收费,并且收取现金。
此外 – 你必须明白,现金(或缺乏现金)仅仅是资源、时间、技能、专业知识等有价之物的占位符。
即使有跟踪和审计,仍然存在很大的腐败空间:
假设您是政府官员,我是企业主。我希望您能对当地分区法规做出有利的解释。
我同意购买您的卡车 – 蓝皮书价值为10,000美元,我支付给您 14,000美元– 并且我将其标记为状况非常好(在合理范围内) – 远程办公室的审计员不太可能知道它实际上状况不佳,并且我多付了10,000美元
或者…
我是一名机械师 – 我同意在明年免费为您的车辆提供服务 – 您仍可把车开过来,仍可支付零件费用 – 但没有任何工作记录,而且我所有的时间都是免费提供的。
或者…
一个典型的场景是,一个年轻漂亮的女性拖欠了房租,并试图与房东达成某种协议(发挥你的想象力或谷歌一下 – 但不是在工作或学校)
有很多种非货币交易的方式可以进行,即交易有价值的东西。
使用现金的唯一原因是因为它相当普遍——如果我是机械师,但你没有车——我能提供给你的技能价值有限,但我能提供给你的现金却有普遍价值——但如果你担心不被抓住——有很多方法可以做到。
\endgroup
1
-
6\begingroup
有,诸如拉面之类的东西已经成为一种货币(尽管香烟/烟草是更为著名的监狱货币)。
\endgroup
–
|
掩饰你的交易。
你不必使用法定货币。你可以使用其他有价值的商品。然而,这并不意味着你不能使用“真钱”。你只是必须小心谨慎。
您不能使用诸如“ 200美元购买可卡因”之类的条目来列出您的黑市交易。您应将您的条目列为通过幌子公司进行的合法交易的一部分。例如:“ 200美元购买一瓶优质葡萄酒”。您需要发挥创造力,避免出现不寻常的模式和令人难以置信的交易,但这就是一般的想法。
对于政府有动机密切关注的大型交易,您可以以“一美元一美分”的价格将合法物品与货物一起运送。您的客户支付了1,009,000美元的“橄榄油”,但实际上这是价值 1,000,000美元的橄榄油和价值9,000美元的可卡因。价格略高于完全合法的货物,但您可以使用“工匠”等流行词来解释。现实生活中的有组织犯罪偶尔会使用类似的方法来逃避海关。
在终端分销方面,你要么使用其他支付方式,要么干脆直接错误标记交易。政府和黑手党都不太担心个体经销商。黑手党担心,因为除非同时打倒许多经销商,否则这不会对他们的底线产生太大影响;政府担心,因为打倒个体经销商就像是在用他们有限的执法资源玩打地鼠游戏。
\endgroup
2
-
4\begingroup
“例如:一瓶上等葡萄酒 200 美元。” “我见过一些餐厅以办公用品命名菜单。所以你可以购买食物并将其费用记入公司。例如,你会收到一张“ Basic Steel Staple ”的收据,这是一种汉堡的名字。
\endgroup
– -
2\begingroup
稍有改进:掩盖交易的最佳方式是提供服务。虽然实物商品更容易追踪,但服务却无法追踪。此外,评估其价值也更加困难,并且可以对活动进行更广泛的价格覆盖。有人可以提供走私商品,并通过记录交易合法获得顾问代理提供的任何服务的费用:“法律咨询”、“投资组合投资评估”、“统计分析和数据重新配置”……
\endgroup
–
|
黑手党或暴徒能否找到其他秘密行动的方式?
是的,他们可以用其他东西代替官方货币。有很多可能性。贵金属和珠宝是他们想到的,但任何足够持久的东西都可以在紧急情况下发挥作用;有些黑市使用香烟或烈酒等物品作为货币。特别是任何从事走私的犯罪集团都处于使用自己的违禁品作为货币等价物的最佳位置。理论上,这种货币替代品甚至不需要是物质对象;它也可以是一个概念,例如信任(通过体罚来强制执行,即你实际上用自己的身体作为抵押品)、个人恩惠(你无法拒绝的那种)或个人债券(对于犯罪组织来说,这很可能包括被迫为团伙做强迫劳动的人;尽管这很残酷,但他们未来的劳动将很好地发挥金钱的作用)。这个城市国家可能依赖国际贸易,这总是留下了一个洗钱的选择,即通过外国司法管辖区洗钱,最好是与这个城市国家关系不好的司法管辖区,这样不太可能喜欢它窥探他们的货币体系。审计人员和执法人员可能会被贿赂、威胁和/或以其他方式腐蚀,即使使用完全合法和可追踪的资金,他们也可以自行调查,并且找不到任何犯罪证据,你看。单靠技术无法消除有组织犯罪;抱歉。
\endgroup
|
我想到了一些事情:
-
贸易— 所有黑市交易都涉及个人之间的商品或服务交换。我买了一箱枪,然后用它换取一些可以卖钱的东西。
-
黑市数字货币——当犯罪分子选择一种专门设计的匿名加密货币作为法定货币的平衡时,为什么要使用银行使用的货币呢?
方案 1 的挑战在于,首先要进行合法、可追溯的购买。您可以通过欺骗和诡计来实现这一点,这可能是您的故事的良好素材。
方案 2 的挑战在于,不受监管的货币可能会非常不稳定。时机就是一切,因为犯罪分子会在黑币市场中穿梭。这成为一个完全独立的经济体。只要人们可以用黑币换取食物、住所和衣服,那么一个独立的经济体就是可行的。最大的公开秘密可能是每个人都持有两种货币:“官方”货币和“非官方”货币。
\endgroup
5
-
\begingroup
完全匿名且不追踪交易的加密货币的问题在于,它不仅波动性很大,而且很容易被伪造。没有人愿意接受几周后就一文不值的货币。
\endgroup
– -
1\begingroup
@Rhymehouse 这样的加密货币已经存在,例如门罗币——我对情况的理解是,每笔交易记录都经过加密,只有拥有与相关账户相关联的私钥的人才能知道任何有趣的事情,但其他人仍然可以从数学上保证发送者确实有资金进行交易等等。加密是神奇的!
\endgroup
–
-
\begingroup
@Rhymehouse 与不值得信任的人打交道已经是犯罪的一部分。如果你试图欺骗撬棍吉米,你的膝盖会对你的决定感到不满。
\endgroup
– -
1\begingroup
@Rhymehouse事实上不跟踪交易的加密货币很容易实现,而且在现实世界中也存在。这个想法很简单,你把一枚硬币放进交易所,你会得到一枚随机选择的硬币作为回报。硬币上有交易的痕迹,但交易的痕迹不能与你联系起来。
\endgroup
– -
\begingroup
比特币使用的一种方法是交易混币器。它可以同时执行多个交易,从交易中随机给人们比特币……这使得很难分辨谁向谁支付了什么。洗钱者现在用它们来清理比特币。
\endgroup
–
|
正如许多人已经提到的那样,假设所有其他支付工具都受到监控,易货贸易将成为下一个最佳选择。但在银行业出现之前的社会中,也存在信用(如延迟易货贸易;记住邻居的账户)和礼物经济。
有些商品作为货币往往具有更广泛的需求。金币和谷物曾扮演过货币的角色。监狱里有香烟、糖果、刀、酒、手机等等。
另请参阅。
埃博尼亚是否会因为成为无现金社会而摆脱有组织犯罪?
犯罪总有办法。如果政府对金融交易拥有绝对控制权,那么滥用权力就变得非常容易。因此,政府可能成为最大的有组织犯罪组织。
\endgroup
|
礼品卡或纸质支票
礼品卡或纸质支票会在端点留下痕迹,但不一定在中间留下痕迹。例如:
- 甲以每张☼5的价格购买了4张礼品卡。
- 然后,A 给 B 3 张礼品卡以换取商品。
- 然后,B 向 C 提供 ☼10 张礼品卡,以换取服务,并使用剩余的 ☼5 张礼品卡从 D 那里获得食物
- C 从 E 那里买了一些东西,并把礼品卡交给了他。
- D 需要从官方商店购买一些东西,因此他使用他们的☼5 礼品卡进行☼2 购买。
此时,政府知道两件事:人 A 购买了☼20 张礼品卡,其中一张最终落入人 D 手中(他用它购买了商品)。
他们不知道其他☼15 张礼品卡在哪里,也不知道 B 在 A 和 D 之间处理过这张卡。他们当然不知道 C 有这张礼品卡。
从洗钱角度来说,政府会了解资金的放置情况(即最初购买礼品卡),也会了解资金的整合情况(即使用礼品卡作为礼品卡)——但他们无法监督分层情况(即把礼品卡兑换成事实上的货币)。
\endgroup
1
-
2\begingroup
另外,请注意礼品卡是现金。
\endgroup
–
|
当然。交易。
交易“物品”、“时间”、“援助”或其他任何东西。
我给你一个芒果,你给我一瓶茶,或者一剂药物。
或者也许是一个恩惠:我给你一个足球运动员贴纸,让你完成你的收藏,以后我可能会请你帮我,比如通过一项法律,使在公共游泳池倾倒放射性废物合法化。
如果贸易市场变得足够复杂/庞大,非政府替代的“价值”实物代币可能会出现。也许是小金属盘或纸条的形状。
替代货币在现实世界中很少出现的原因是它们不被接受用于纳税。
因此,使用官方货币体系的替代方案的规模将非常有限,特别是在规模不是很大的伪新加坡。
\endgroup
|
这不仅可以,而且对于经济运行来说是绝对必要的。
完全“按章办事”、法律透明的市场经济一天都行不通,因为人类与政府及其法律从根本上就不一致。政府首先为自己的利益而工作,其次才是为大众谋福利,而大众利益是个人利益的敌人。你不可能拥有一个既对个人又对人民都最有利的经济体系或法律体系,因为个人和大众的需求往往是相反的。如果政府通过某种魔法成功终结黑市,那么这只会扼杀现金流的重要部分,因为无论法律怎么说,个人无论如何都无法购买他们需要的非法物品,而销售非法物品的人会破产,从而带走经济的很大一部分。例如,如果由于金融监管而无法进行毒品交易,那将摧毁一个价值数十亿美元的产业,并使数万人被迫失业。
我能想到的最接近“无黑市”经济的情况是,如果埃博尼亚这个国家自由主义到了荒谬的程度,兰德狂野的程度,并且不需要非法封锁任何重要的东西,因为除了谋杀之外,几乎所有事情都是合法的。仍然会有一些黑市,只是不是很活跃,因为它可能低于可以建立某种秘密融资系统的门槛。
\endgroup
1
-
\begingroup
“这将摧毁一个价值数十亿美元的产业,并使数万人被迫失业。”然后呢?过去,产业被摧毁了,但社会仍在继续。非法贸易在这方面并不“特殊”——你的回答似乎是一种特殊辩护……
\endgroup
–
|
黑市货币将会出现。
它可能被记录在某些有组织的犯罪企业的账簿上。
现金替代品,如实体礼品卡,可能会被用于犯罪活动。这些实体礼品卡,只要难以伪造,甚至不需要被清算。
如果有一种流行的违禁品——未征税的不良物品、非法毒品、非法服务等——就会为其开发一种支付机制。在“现实世界”中,这就是现金。将违禁品的支付机制转换回“经济中的实体”货币被称为洗钱——在我们的世界中,你必须通过半合法的业务来洗钱。
在这个世界中,假设非现金偏好是一家著名连锁超市的礼品卡。洗白它包括为餐馆经营食品供应商,餐馆用现金购买食品,你用礼品卡在超市购买食品。
洗钱通常需要付出代价;将 1 美元的非法收入变成 0.75 美元甚至 0.5 美元的合法资金就是一种胜利。因此,这种方法可能效率很低,但仍然有效。
您的食品供应商从食品供应商那里购买劣质食品(变质食品)。然后他们让洗衣工用礼品卡购买超市产品。他们将超市产品卖给餐馆。
利润流向食品供应商,他们把垃圾食品废弃物(可能根本不存在!)卖掉换取真金白银,而为餐馆供货的中间仓库则把礼品卡转换成食物。
并且非法活动以礼品卡形式付款。
政府认为(X 购买礼品卡)、(Y 使用礼品卡购买食物)是唯一的异常情况,其中 Y 是社会边缘成员。看起来 X 购买礼品卡是为了救济穷人 – 犯罪组织甚至可以鼓励这样做作为掩护。“救济穷人;给他们食物礼品卡!”
食品供应商的腐败程度比预期的要低。食品经销商似乎从食品供应商那里购买食品,然后卖给餐馆。餐馆是合法的,拿到的是真正的食物。
与此同时,食品供应商归有组织犯罪集团所有,用于购买毒品的钱进入了很难追踪的渠道,包括(中产阶级吸毒者购买礼品卡)(贫穷的洗钱者将礼品卡兑换成食物)(餐馆支付食物费用)(食品分销商支付供应商费用)(供应商提供毫无价值的食物以换取真金白银)。
这花了几分钟才解决。如果你阻止礼品卡转账,艺术品、贵金属,甚至比特币等最终都可以接管这项工作。
打击非法贸易的边界越高,解决问题的需求和利润压力就越大。
\endgroup
|
是的。这里问的是两个不同的问题。1. 黑手党还存在吗?2. 黑市还存在吗?我先回答第一个问题。
美国黑手党经营着许多“合法”企业。他们所做的就是强迫你与他们的公司做生意。他们没有提供你想要的服务水平,或者他们收取的服务费用过高,这些都不是重点。你的膝盖或孩子的生命可能取决于你与他们做生意。其他国家也是如此。()这种犯罪活动在无现金社会仍会发生。(搜索“黑手党经营的企业”会出现几份企业类型列表。)
黑手党面临的挑战是不要试图从客户身上榨取太多价值。在一定程度的痛苦下,客户会向当局举报反竞争活动。
\endgroup
|
为什么不干脆建立一个地下银行呢?
这出乎意料地简单,银行可以像保存交易记录的知名机构一样简单。如果你想完全模拟,它可以像一个房间里挤满了会计师,带着计算器、账簿和电话一样简单。
假设我在你的世界里,我想购买一些非法物品,我已经在“银行”兑换了一些黄金,换成了 5000 斯梅克尔,银行在我的账本上记下了我的新余额 5000。
所以我去找当地的黑心人士购买我需要的任何非法物品,我打电话给银行并命令他们将 2000 斯莫克转到账号:0022512。
完成。我成功地使用由地球上最稳定的商品之一支持的完全模拟货币购买了我需要的东西。我拿到了货物,卖家收到了钱,可以用来购买更多非法物品。
而且,如果任何一方需要真钱,他们可以从银行将他们的钱兑换成黄金,然后在合法商店出售。
当然,银行会在该流程的每一步中抽取少量佣金,但这就是为隐私付出的代价。
\endgroup
|
为什么人们会投反对票和 VTC?对于这个网站来说,这是一个完全合理的问题(虽然有点幼稚)。
\endgroup
–
好吧,也许这个问题很幼稚。我同意这是主题,并正在考虑写什么评论来帮助 OP 将他们的问题更新为不那么幼稚的问题 – 但意识到以前没有人问过这个问题……而且需要问。这个:对相关问题提供了一个有趣的看法。
\endgroup
–
请注意,当今世界有些地方的乞讨是使用数字支付的。有些乞丐手持智能手机,只接受几美分的数字支付,因为他们周围的人都没有现金。
\endgroup
–
这个社会是否与其他非完全无现金社会进行贸易?如果是,那么这就是犯罪分子趁虚而入的绝佳渠道。或者粉饰非法资金,使之远离你的城邦的管辖范围。
\endgroup
–
他们只是发明了一种加密货币。如果赌注更高的话,可能会发明一种比比特币更复杂的东西(像门罗币一样内置隐私,也许像以太坊一样有数字合约)。事实上,丝绸之路和其他暗网黑市多年来一直在现实世界中使用这种货币。如果有人想要答案,那就自己去拿吧……当得分最高的答案已经是 21 时,就没有意义了。
\endgroup
–
|