一家“贷款”公司联系我，说我获得了最高 4,000 美元的贷款批准。他说我需要允许他们向我的账户存入 400 美元以验证我的账户。然后，他要我通过 Cash App 向该公司支付 220 美元，收到这笔钱后，我就可以得到我想要的贷款金额。

我闻到了诈骗的味道，我错了吗？

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  • 三十
    经验法则：任何时候你需要先给钱才能得到钱，这很可能是一个骗局。尤其是当你给钱的方式与得到钱的方式截然不同时。


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  • 7
    我同意@littleadv 的观点，只是用“总是”代替“可能”


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  • 如果他们先联系您，则很可能是骗局。


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最佳答案
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有时，合法的金融公司会想要测试银行信息是否正确，以及您是否可以看到账户。他们会进行两笔金额为 1.00 美元的小额交易。然后他们会询问您每笔交易的金额。然后他们会通过撤销交易来收回资金。

没有理由用 400 美元而不是 1.00 美元来做这件事。也没有理由让你把 220 美元转给别人。但完全可以预料到，一旦你转账 220 美元，他们就会撤销原来的 400 美元并消失。

是的，这是骗局。不管是你先联系他们，还是他们先联系你。这都具备骗局的所有危险信号。

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  • 15
    此外，没有金融机构会要求通过 Cash App 付款。


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    我实际上被收取了 0.01 英镑的费用来验证我的银行卡是否可用。不知道，我也不关心他们是否退还了这笔钱 🙂


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  • 与@gnasher729 一样，我为此目的存了两笔几美分（美元）的存款。如果答案涵盖更广泛的情况，答案会有所改进。


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  • @DanielR.Collins 的重点是，我举的例子相当于一美元，而你举的例子相当于几美分，但这并不能改变没有人会用 400 美元进行测试的事实。


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这是个骗局!! 合法的贷款公司绝不会要求您将钱存入您的账户或向他们汇款作为获得贷款的账户验证程序。

这是诈骗者利用您的银行账户转移通过欺诈活动获得的非法资金的一种方式，同时要求通过Cash App等平台汇款也是一个他们最喜欢的伎俩，因为很难追踪和退回交易。

合法的贷款机构可能会收取申请费，但该费用通常会计入贷款本身，而不是提前支付。

西非和东亚的骗子经常使用这种手段。

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  • 合法费用：您获得 4,000 美元的贷款，但您需要在 48 个月内偿还 4,000 美元的贷款、100 美元的费用和利息。


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